Datenschutzerklärung

Verantwortlich für die Datenverarbeitung auf dieser Website ist:

Als spezialisierte Finanzberatung nehmen wir den Schutz Ihrer persönlichen Daten sehr ernst. Diese Datenschutzerklärung erklärt, wie wir Ihre Informationen sammeln, verwenden und schützen, wenn Sie unsere Dienstleistungen in Anspruch nehmen oder unsere Website besuchen.

Im Rahmen unserer Finanzberatungsdienstleistungen verarbeiten wir verschiedene Kategorien personenbezogener Daten:

• Kontaktdaten: Name, Anschrift, Telefonnummer, E-Mail-Adresse
• Finanzielle Informationen: Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerte, Schulden, Anlageziele
• Demografische Daten: Alter, Familienstand, Beruf, Anzahl der Kinder
• Website-Nutzungsdaten: IP-Adresse, Browser-Informationen, Besuchszeiten
• Kommunikationsdaten: E-Mail-Korrespondenz, Gesprächsnotizen, Beratungsunterlagen

Diese Daten sind für eine qualifizierte Finanzberatung unerlässlich und werden ausschließlich zu diesem Zweck erhoben.

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten ausschließlich für folgende Zwecke:

• Durchführung einer individuellen Finanzanalyse und Beratung
• Entwicklung maßgeschneiderter Finanzstrategien und Anlagenempfehlungen
• Kommunikation und Korrespondenz bezüglich Ihrer Finanzplanung
• Vertragsabwicklung und Rechnungsstellung
• Einhaltung gesetzlicher Aufbewahrungspflichten
• Verbesserung unserer Dienstleistungen basierend auf Ihrem Feedback

Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt auf folgenden Rechtsgrundlagen gemäß DSGVO:

• Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO: Verarbeitung zur Erfüllung eines Vertrags oder zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen
• Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO: Verarbeitung zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen
• Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO: Verarbeitung zur Wahrung berechtigter Interessen
• Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO: Verarbeitung auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung

Bei der Verarbeitung besonderer Kategorien personenbezogener Daten holen wir stets Ihre ausdrückliche Einwilligung ein.

Der Schutz Ihrer sensiblen Finanzdaten hat für uns höchste Priorität. Wir setzen umfassende technische und organisatorische Maßnahmen ein:

• SSL-Verschlüsselung für alle Datenübertragungen
• Sichere Server mit regelmäßigen Sicherheitsupdates
• Zugriffsbeschränkungen und Passwortschutz
• Regelmäßige Datensicherungen und Notfallpläne
• Schulung unserer Mitarbeiter im Datenschutz
• Physische Sicherung unserer Büroräume

Alle unsere Systeme werden regelmäßig auf Sicherheitslücken überprüft und entsprechend den neuesten Sicherheitsstandards aktualisiert.

Sie haben umfassende Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten:

• Auskunftsrecht: Sie können jederzeit Auskunft über die von uns verarbeiteten Daten verlangen
• Berichtigungsrecht: Unrichtige Daten werden umgehend korrigiert
• Löschungsrecht: Sie können die Löschung Ihrer Daten verlangen, soweit keine Aufbewahrungspflichten bestehen
• Einschränkung der Verarbeitung: Sie können die Verarbeitung unter bestimmten Umständen einschränken lassen
• Datenübertragbarkeit: Sie können Ihre Daten in einem strukturierten Format erhalten
• Widerspruchsrecht: Sie können der Verarbeitung Ihrer Daten widersprechen

Die Speicherdauer Ihrer Daten richtet sich nach verschiedenen Faktoren:

• Vertragsdaten: Werden für die Dauer der Geschäftsbeziehung und darüber hinaus gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gespeichert
• Steuerrelevante Unterlagen: 10 Jahre nach Ende des Kalenderjahres der letzten Buchung
• Handelsrechtliche Dokumente: 6 Jahre nach der letzten Eintragung
• Website-Nutzungsdaten: Werden nach 24 Monaten automatisch gelöscht
• E-Mail-Korrespondenz: Wird nach Abschluss der Beratung 3 Jahre aufbewahrt

Nach Ablauf der jeweiligen Fristen werden Ihre Daten automatisch und sicher gelöscht, sofern Sie nicht ausdrücklich einer längeren Speicherung zugestimmt haben.

Unsere Website verwendet verschiedene Technologien zur Verbesserung der Benutzererfahrung:

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